교보생명은 올 1분기부터 3분기까지 확정급여(DB)형, 확정기여(DC)형, 개인형퇴직연금(IRP) 등 모든 퇴직연금 실적배당형 수익률 1위에 올랐다.
실적배당형 상품은 원리금보장형처럼 원금과 이자가 보장되지 않는 대신, 채권·주식·ETF(상장지수펀드)·TDF(타깃데이트펀드) 등 투자가 허용돼 높은 수익을 기대할 수 있다. 이런 이유로 실적배당형 상품 수익률은 금융사의 퇴직연금 운용 실력을 가늠하는 지표로 통한다.
교보생명은 "차별화된 퇴직연금 컨설팅 역량을 바탕으로 맞춤형 자산관리 서비스를 제공한 것이 주효했다"고 평가했다.
교보생명은 분기마다 '운영보고회'를 개최해 고객사 임직원에게 퇴직연금 운영 현황을 보고하고 투자, 컴플라이언스, 주요 이슈 등에 대한 맞춤 솔루션을 제공하고 있다.
올해 초에는 퇴직연금에 인공지능(AI) 자산관리 로보어드바이저도 도입했다. DC형, IRP 고객에게 빅데이터 분석과 고도화된 알고리즘을 기반으로 투자성향·목적 등에 맞는 자산배분 전략과 최적의 상품을 추천해준다.
KPI뉴스 / 강혜영 기자 khy@kpinews.kr
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